Процесс предоставления ликвидности пулу для получения пассивного дохода от своих криптоактивов известен как доходное фермерство , или, буквально, «выращивание денег». C 2020г пользователи могут вкладывать свои деньги в биржевой пул ликвидности, при этом максимальная доходность по некоторым направлениям достигала 300% годовых. Такие высокие ставки были возможны на волне популярности De-Fi, когда Curve предоставляла ликвидность многим проектам новой волны (в том числе Compound). Суть технологии фарминга (прямая транскрипция от английского «farming», также в некоторых источниках можно встретить определение «yield farming») заключается в заработке криптомонет за счет уже имеющихся. Что значит, не вдаваясь в технологические особенности, аналог пассивного заработка с банковскими депозитами. В прошлой статье я рассказал про стейкинг монет на Бинанс, сегодня речь пойдет про фарминг криптовалюты.

Первоначальный выпуск таких монеток ничего не стоит самой компании – вся ценность им придается функцией этих монет внутри компании. Поэтому компания может раздавать такие монеты за то, что люди используют услуги компании. Соответственно, каждый инвестор знает, на какие проценты от транзакций рассчитывать. Например, на Sushi, 0,25% от всех транзакций пула, идут в наградную казну, из которой инвесторы имеют долю, пропорциональную их капиталу.

Вы не отправляете на платформу свои средства – Вы их замораживаете на смарт-контракте, через свой личный кошелек, получая на это время “обеспечительные токены” – право требовать свои токены обратно в любую секунду. При фарминге Вы предоставляете токены в пулы ликвидности, чтобы другие пользователи могли быстро обменивать свою криптовалюту на DEX’ах. А при стейкинге Вы замораживаете свою криптовалюту для поддержания работы какого-либо криптопроекта или блокчейна. Фарминг — это разновидность заработка криптовалюты, при котором Вы передаёте свои монеты в аренду для какого-либо пула ликвидности, а Вам за это начисляется вознаграждение.

Какие Существуют Риски Для Вкладывающих В Стейк

Он будет покрыт доходами от фарминга только через несколько дней или недель, в зависимости от соотношения комиссии и доходности. Общее впечатление о многообразии DeFi-сервисов с фарминговыми пулами можно составить в соответствующих разделах криптоагрегаторов CoinMarketCap и CoinGecko. Здесь можно узнать TVL сотен пулов, актуальные доходности, а также отсортировать их по разным параметрам. Стоит обратить внимание и на наличие аудитов смарт-контрактов, что существенно снижает риски взломов и краж.Один из наиболее полных агрегаторов по фермерским пулам в нескольких экосистемах – сервис VFAT.Tool.

Делая Yield Farming доступным для всех типов пользователей, предоставляя любому желающему простой и понятный способ автоматического увеличения их доходности с помощью сети Binance Smart Chain. Объявляется появление нового токена, который будет добавлен на биржу. Он добавляется в раздел Launchpool Binance и начинается его фарминг.

Как выйти на пассивный доход $2000 — $4000 в месяц через 1 год? Даже пулы, в которых работают только стейблкоины, НЕ относятся к низкорисковым инвестициям. Как я уже сказал, если DEX не провёл аудит своего смарт-контракта, то присутствует риск банального взлома со стороны хакеров. Такие прецеденты уже случались и, к сожалению, не так редко.

Что Такое Yield Farming

Поэтому капиталы инвесторов постоянно находятся в поиске оптимальной доходности и перетекают в перспективные пулы за считанные минуты. Я сделаю это как можно более простым и понятным объяснением. Повышение доходности с помощью стейкинга и предоставления ликвидности является ключевой особенностью большинства, если не всех проектов децентрализованного финансирования . Принцип, по которому они великолепны, применим и к другим криптопроектам, но оставим это в стороне. Но сначала позвольте мне сказать, что это не инвестиционный совет.

Что Такое Стейкинг Криптовалют?

Пока вы не положили LP-токены в пул, их можно увидеть в кошельке через обозреватель блоков для данной сети (в нашем случае – через BSCscan). DeFi-сервисы в сети Ethereum по-прежнему лидируют по TVL. Но с точки зрения рядового инвестора они становятся все менее доступны из-за высоких комиссий.

Что Такое Yield Farming

Последние полтора месяца выдались не самыми удачными для криптовалюты. Биткоин резко начал падать 12 мая — с $ до $52 147, за следующие две недели он упал почти до $34 000, следует из данных Coindesk. 22 июня он опустился ниже психологической отметки в $ — впервые с начала года. С апрельских максимумов курс снизился более чем в два раза — 28 июня биткоин стоил $34 119. Все популярные монеты и токены в листинге, число которых постоянно растет. Рост рынка DeFi неуклонно набирает обороты — в ноябре объем средств, заблокированных в протоколах децентрализованных финансов, достиг нового исторического максимума в $276 млрд долларов.

#1 Dex Nomiswap

Как правило, предоставление ликвидности на децентрализованных биржах требует крупных сумм для получения ощутимого дохода. Помимо этого, поставщики ликвидности должны держать руку на пульсе и постоянно перераспределять свои финансы, перекидывая активы из одного пула в другой. Фарминг может приносить значительные доходы, но он требует серьёзных навыков, глубокого понимания криптовалютного рынка и задействованных активов. Непостоянная потеря заключается в том, что при выводе ваших активов из пула меняется стоимость ваших токенов по сравнению с тем, когда вы вносили их в пул.

  • Не стоит забывать, что все указываемые уровни доходности приводятся в годовом исчислении, то есть необходимо пересчитывать эти показатели применительно к выбранному горизонту инвестирования.
  • При этом понимание необходимо прежде всего для того, чтобы не терять денег, ведь криптовалюты — это область как широких возможностей, так и высокого риска, о чем нельзя забывать любому, кто решил ступить на эту территорию.
  • AAVE начал свою деятельность в 2017 году как ETHLend после привлечения 16,2 миллиона долларов в рамках первичного размещения монет , что позволило ему создать кредитную платформу AAVE DeFi protocol.
  • При этом безопасность сделки обеспечивается смарт-контрактом и полностью зависит от наличия или отсутствия в нем уязвимостей.
  • Разные подходы имеют свои преимущества и недостатки в зависимости от желаемого результата и личной склонности к риску.

Продолжая пользоваться этим сайтом, вы соглашаетесь на использование cookie и обработку данных в соответствии сПолитикой обработки персональных данных. Блокчейн, криптовалюта, децентрализованные финансы — эти понятия стремительно ворвались в повседневную жизнь и стали синонимами технологического развития, интернета web 3.0, новой финансовой реальности. Разобраться в этих вопросах поможет программаот СберУниверситета.

Первое, что потребуется начинающему фермеру – это Web3-совместимый кошелек, например, MetaMask, Math Wallet или Trust Wallet в виде приложения на смартфоне или браузерного расширения на ПК. Ранее мы публиковали подробную инструкцию по использованию Uniswap и других AMM-DEX. Новичкам в криптосфере ее стоит изучить, прежде чем приступать к освоению фарминга.Подключить MetaMask к Binance Smart Chain, Polygon, Fantom и другим EVM-совместимым блокчейнам проще всего с помощью сервиса ChainList. Но по мере роста объема заблокированной в пуле ликвидности (Total Value Locked — TVL) его фактическая доходность резко снижается.

Slonigiraf

Одной из новых перспективных областей применения блокчейн-токенов является децентрализованное финансирование . Ситуацию на рынке DeFi можно упрощенно сравнить с традиционным финансовым рынком, продолжает Погосьян — из-за мер поддержки американской экономики со стороны ФРС на рынке избыток ликвидности. И из-за избытка ликвидности банки и финансовые организации принимают излишки средств только под небольшую ставку, добавляет он. Заработать Как заработать на хобби, пройти собеседование, получить прибавку или продать весь хлам на авито? Ответ здесь.Накопить Копить правильно тоже надо уметь. Одолжить Все про кредиты, кредитки, рассрочку и ипотеки.

Существует большая зависимость от смарт-контрактов для обеспечения децентрализованного характера DeFi, но эти части технологии блокчейна все еще могут иметь эксплойты в коде, которые могут привести к проблемам и потере средств. При предоставлении ликвидности на DeFi вы в основном подвержены рискам смарт-контрактов. При покупке токенов управления DeFi (UNI/AAVE) вы в основном подвержены риску того, что их цена упадет до 0. Инвестирование через продукты DeFi, то есть заработок через внесение ваших криптоактивов в пулы ликвидности UNISWAP или AAVE. DeFi (decentralized finance, децентрализованные финансы) — набор сервисов и приложений, разработанных с использованием блокчейна, криптовалют/токенов и смарт-контрактов. Сервисы интегрируются в единую сеть, предлагая пользователям услуги, которые обычно предоставляют банки и другие финансовые организации.

Обратите внимание, что на объем вознаграждения влияет используемая платформа. Например, те, кто использует Binance Staking, получают APY (annual percentage yield, годовая процентная ставка) в размере 8%. Майнинг (от англ. mining — добыча полезных ископаемых) — это процесс «добычи» криптовалюты, виртуальных денег, эмиссия https://xcritical.com/ которых никем не регулируется. Процесс работает благодаря технологии блокчейн — цепочке блоков, каждый из которых хранит информацию об отдельной транзакции. Доходное фермерство (англ. yield farming) – движение, участники которого стремятся выжать из своих инвестиций максимальную прибыль за счет DeFi-протоколов.

Как Выбрать Пул Ликвидности

Консервативная стратегия при текущем положении рынка может приносить около 12% годовых. При использовании агрессивного подхода нужно вкладываться в непроверенные протоколы и новые криптовалюты с высоким уровнем волатильности. Дело в том, что монеты не лежат мертвым грузом на кошельке ходлера за минимальный процент, а работают как активный инвестиционный инструмент с настраиваемыми условиями сделки. Повышая возможные риски, инвестор увеличивает доходность, что невозможно в классическом стейкинге. В классическом стейкинге вознаграждение выплачивается непосредственно блокчейном за хранение средств на собственном кошельке. Здесь нет третьих лиц, участвующих в сделке, а деньги всегда под рукой.

Решение Проблемы Сложности Входа В Defi

При выборе пула ликвидности нужно обращать внимание на ряд показателей, говорящих о его надёжности. По аналогии с любым другим криптовалютным проектом, чем дольше пул существует, тем он безопаснее. На данный момент наиболее популярными площадками для фарминга являются Binance, Coinbase, Curve Finance, SushiSwap, Aave, Uniswap и PancakeSwap и другие платформы. Доходное фермерство – более доступная и экологичная альтернатива майнингу, поскольку не требует покупки дорогого оборудования для майнинга или трат на электроэнергию. Напомним, что доход зависит от условий и возможностей каждого отдельного фарминг-протокола. Зачастую полученное вознаграждение покрывает убытки непостоянных потерь и делает предоставление ликвидности выгодным.

Кроме того, доходность фарминга будет зависеть ещё и от той DEX площадки, на которой Вы будете фармить. Чем более молодая площадка, тем выше доходность она farm yield может предоставлять инвесторам. И наоборот — если Вы хотите инвестировать с меньшим риском, то выбирайте пулы, которые состоят только из стейблкоинов.

Что Такое Фарминг Простыми Словами?

Плата за газ в Ethereum уже более года остается болевой точкой DeFi. Любое, даже самое незначительное действие на блокчейне осуществляется транзакцией, которая требует оплаты, и доходное фермерство здесь не исключение. Конечно, это не исключает необходимости знания самих проектов, в которых участвует пользователь, однако существенно облегчает техническую часть, о которую зачастую спотыкаются начинающие “фермеры”.

Что Такое Hash Криптовалюта?

Стоит иметь в виду, что крипто пространство DeFi очень изменчиво и, естественно, предоставляет возможность как для огромных прибылей, так и для огромных потерь. Чтобы проиллюстрировать это, рыночная капитализация DeFi упала с максимума в 88,46 миллиарда долларов 12 мая 2021 года до 51,47 миллиарда долларов 1 июля 2021 года, снизившись более чем на 41% менее чем за два месяца! Конечно, это может полностью измениться через два месяца, но этого никто не знает. Какой бы способ вы ни выбрали для инвестирования своих средств на этом крипторынке – с DeFi или в DeFi – это, безусловно, область новых финансов, которую определенно не следует упускать из виду. Коррекция вызвала много маржин-коллов (требований увеличить обеспечение по долгу. — Forbes), так как игроки были перекредитованы, добавил генеральный директор швейцарской финансовой компании Newcent Владимир Сметанин.

Даже если выбрать модель с наибольшим уровнем доходности, но ее курс со временем будет снижаться, полученные комиссионные не перекроют потери от такого негативного явления. Поэтому еще перед началом участия в выбранном пуле появляется сообщение, что это сопряжено с повышенным уровне риска. Не приняв данное положение, работу продолжить невозможно. Смарт-контракт DeFireX – успешно работает для массового рынка, и приносит «фермерам» от 60 до 500% годовых, без сильных рисков просадки начального депозита! Ввод-вывод средств можно осуществить в любой момент.

error: المحتوى محمي !!